Garantált számla

Ajánlott: 1-2 éves vagy hosszabb futamidőben gondolkodóknak
Megcélzott befektetési eredmény: a jegybanki kamatok felett 2-4%
Devizanem: Vegyes (EUR/HUF/USD)

A konzervatív megoldások jelen környezetben egyértelműen a fix, vagy jól kalkulálható kamatfizetést biztosító eszközök. Ilyenek jellemzően az állampapírok, vállalati kötvények és egyéb egzotikusabb kupon fizető derivatívák, esetleg az osztalék fizető részvények, melyeket a portfóliókezelő az alábbiak szerint tervez súlyozni:

• Állampapírok és alapok 35%

• Vállalati kötvények és alapok 35%

• Osztalék fizető papírok 5-10%

• Egyéb eszközök és készpénz 10-20%

Hozamelvárás

A konzervatív stratégia célja, hogy hosszútávon az adott devizanem referencia kamatait 2-3 százalékkal mindenképpen meghaladja. A kötvénypiac sajátossága, hogy a kamatkörnyezet határozza meg a kötvényvásárlási időpontokat, egy évben 2-3 optimális belépési pont van mindössze, ezért a teljesítmény méréséhez ezért az 1-3 éves futamidő ajánlott. A portfolió különlegessége, hogy olyan vállalati kötvények jegyzését is lehetővé tesszük, melyekhez külön-külön is több tízezer euró szükséges. Ezek a kötvények euróban is 8-9% feletti hozam elérését teszik lehetővé.

Kockázatok

A kötvény túlsúlyos stratégia kockázatai is a kamatkörnyezet változásából erednek. Fő szabály, hogy a lejáratig megtartott befektetések garantálják a tőke visszafizetését és a kamatokat, ha a kötvény kibocsátója fizetőképes. A futamidő alatt azonban a kötvények értékét a kamatkörnyezet határozza meg, így akár veszteség is keletkezhet, átmenetileg.  A hosszabb futamidejű kötvények érzékenyebbek a kamatváltozásra, ezért különféle lejáratú eszközt tart a portfólió.

Hozzáférhetőség

A direkt kötvények kamatfizetése direkt kamatjóváírást jelent a számlákon, azaz készpénzben jelentkezik a hozam, továbbá a portfóliónak várhatóan mindig lesz olyan eleme amelyet érdemes az adott körülmények között eladni. Összességében elmondható, hogy a hétköznapi élethez szükséges rendszeres pénzkivonás is könnyen tervezhető.

 A részletes befektetési politikáért keresse kollégáinkat!

Egyeztessen időpontot most!