Előnyök és hátrányok

Előnyök:

• Méretgazdaságosság, költséghatékonyság: Egyértelmű, hogy egy átlagos befektetési alap is olyan mérető tőkét kezel, amivel a kisbefektetők számra elérhetetlen eszközök, befektetési célponot is elérhetővé váltak. A fajlagos költségek is jóval kisebbek a tőkekoncentráció következtében.
   
• Kockázatok porlasztása: A befektetési alapok mindegyike komoly kockázatkezelési eljárásokat alkalmaz, akár több tucat különböző eszközt is tarthat, ezzel is csökkentve a befektetés kockázatát. A nagybefektetői lehetőségek ráadásul olyan eljárásokat is lehetővé tesznek, amik mások számára nem elérhetőek.
   
• Rugalmasság: A befektetési alapok egyik legfontosabb tulajdonsága, hogy bármikor jegyezhetők és – szemben a részvényekkel- bármikor eladhatók. Az alapkezelő ugyanis garantálja a folyamatos forgalmazást, így a befektető bármikor visszaválthatja a befektetését.
  
• Szakértelem, non-stop figyelem: Egy befektetési alap működését magasan képzett szakemberek végzik, munkájukat elemzők csapata segíti. Napi 24 órában folyamatosan figyelemmel kísérik a befektetés alakulását.
   
• Transzparencia, nyilvánosság, biztonság, intézményi garanciák: A befektetési alapokra, alapkezelőkre szigorú törvényi szabályozás vonatkozik, melyet tovább erősít, hogy mind az alapok, mind az alapkezelők működése az egyéb pénzügyi intézményekkel összehasonlítva sokkal áttekinthetőbb és ellenőrizhetőbb.

• Lassú reakcióidő: A befektetési jegyek jegyzése jellemzően T+2 napos, így egy a maihoz hasonló hektikus piacon nehezen kiszámítható, hogy milyen árfolyamon is sikerül adni vagy venni. Emiatt a termék alapvetően nem alkalmas olyan befektetési stratégiához, amely aktív kereskedésre épül. Jellemzően hosszútávú befektetési forma.
   
• Viszonylag magas kezdeti költségek: A befektetési jegyek jegyzési költsége általában a legmagasabb, akár 3-5% is lehet.
   
• Adózási hátrányok: A befektetési jegyeken elért árfolyamnyereség valójában kamatjövedelemnek minősül, így nem lehet szembevezetni vele az esetleges egyéb befektetésen elszenvedett árfolyamveszteséget.